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中证财富夜读 | 基金投顾:陪你认识自己

时间:2024-03-28

最近有一句话非常火,“我们每个人穷尽一生,是要砸碎完美的枷锁,拥抱真实的自己。”

在希腊德尔斐神庙的门楣上也刻着这样一句话:“认识你自己!”苏格拉底则将其作为自己哲学原则的宣言。

人的一生,只有把“自己”这个问题弄明白了,才能明确人生的方向和目标。投资如人生,“认识自我”是投资的第一步,一位能够把握自我、拥有自我、实现自我的投资者,更能在复杂的市场变化中,把握投资的节奏。


在市场的不同阶段,所谓“最好的”投资策略,不一定是最适合自己的。因此,与其被市场牵着鼻子走,不如先找到合适的投资策略。

我们可以在基金投顾的陪伴下,开启投资之旅。基金投顾将通过一系列问题,综合了解我们的投资期限、投资目标、风险承受能力等相关信息,帮助我们更好地认识自己。

比如,一笔钱打算投多久?是3个月内就要取出使用,还是可以用于一年以上的中长期投资?

投资目标是什么?是保守投资、力争跑赢通胀,还是希望获取较高的收益?

如果持有的基金出现较大的波动,是全部或部分卖出,还是追加买入?

回答这些问题的同时,我们也在进一步厘清自己的投资需求。基金投顾会基于我们的情况进行专业分析,匹配契合的基金投资组合策略,帮助我们在未来达成既定的投资目标。

当然,如果我们的投资需求发生了变化,也要及时告知投资顾问。他们会根据具体变化情况,考虑是否需要调整推荐的投资策略。


当我们确定投资策略、授权给基金投顾并转入资金后,就可以卸下管理账户投资事宜的“重担”了。

基金投顾会帮我们打理账户,通过对全市场基金产品和市场、行业等的专业研究,按照约定的策略为我们配置合适的基金产品,并且根据产品和市场的变化,适时地帮我们调仓。

同时,投顾机构也会为我们提供账户运作报告,便于我们了解账户的阶段运作情况。比如账户在报告期内调入、调出了哪些产品,比例如何,为什么做这样的操作,对前期市场的回顾和后续市场的展望等等。

这些信息能让我们明晰投资的逻辑,逐渐构建起账户运行的全局观,对于投资组合与自己的需求是否真正匹配也能做到心中有数。

市场包罗万象,让人无法轻易探清其真面目。对于普通投资者来说,借助基金投顾,向自我追根溯源,选择合适的投资策略,方能找到属于自己的投资节奏。 

(来源:中国证券报)

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