2025年6月，“DGCX鑫慷嘉”平台暴雷，提现通道出现异常。该平台盗用境外知名交易所名义，伪造合规资质，以虚拟资产投资为由头，以稳定币为支付手段，通过“拉人头”入会的方式聚拢资金。最终主犯外逃、平台停摆，投资者损失惨重，追赃挽损难度极大。

这起案件并非孤例，近段时间，随着稳定币热度持续攀升，以“区块链”“数字资产”“RWA代币”为旗号的非法金融活动趁机滋生，不少不法分子利用投资者对虚拟货币领域的信息盲区，层层包装骗局，让人防不胜防。

 “鑫慷嘉”案中，骗子先是用虚假背书迷惑公众，混淆稳定币的支付与投资属性，再通过初期小额返利建立信任，诱导投资者追加投入，同时搭建传销架构，以拉新返利实现裂变式扩张，待投资者要求提现时，又以系统升级、账户冻结、缴纳保证金等借口拖延，甚至要求再次充值解锁，最终卷款跑路，还通过匿名加密钱包和地下钱庄跨境转移资产，让投资者维权无门。

这类“币圈理财”骗局的核心套路可总结为四点：

1.  虚构背景：蹭热点概念、伪造资质背书，营造正规假象；

2.  高息诱骗：承诺保本高息，以小额返利诱导投资者追加投入；

3.  传销拉新：搭建层级架构，以拉新返利实现裂变式扩张；

4.  卷款跑路：以各种借口拖延提现，最终转移资产、彻底失联。

2026年2月6日，中国人民银行等8部门联合发文《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境内一律严格禁止。未经相关部门依法依规同意，境内外任何单位和个人不得在境外发行挂钩人民币的稳定币，境内主体及其控制的境外主体不得在境外发行虚拟货币。

在此，郑重提醒广大投资者，守护财产安全需牢记：

l 核验资质：远离无牌照、无办公场所、无审计的“三无平台”，不向私人钱包转账；

l 理性投资：拒绝“保本高息”诱惑，牢记合法理财收益无过高回报；

l 及时维权：发现疑似骗局立即报警，留存聊天记录、转账凭证等证据。

虚拟货币从来不是“财富密码”，而是诈骗分子的敛财工具。远离非法金融活动，严守监管红线，选择合法合规的理财渠道，才是守护自己“钱袋子”的根本之道。

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